杉並で相続や遺言の相談なら安心料金の杉並・荻窪相続遺言相談所

近年、お子様がいらっしゃらないご家庭や、おひとりで生活されているご高齢の方から「信頼できる親族（甥や姪）に、自分の死後のことだけでなく、生前の財産管理もすべて任せたい」というご相談が増えています。

今回は、杉並・荻窪 相続遺言相談所にお寄せいただいた、ひとり暮らしの叔母様が信頼する甥っ子様に全財産の管理を託した具体的な事例をもとに、どのような法的手段を活用すればその願いが叶うのかを詳しく解説します。

1. ご相談のきっかけ：遺言書の内容確認から始まった安心づくり

今回のご相談者は、都内でおひとりで暮らされている叔母様でした。ご自身で作成された遺言書の内容に不備がないか、また自分の思いが確実に実現されるのかを確認してほしいというお問い合わせがきっかけでした。

詳しくお話を伺うと、叔母様にはお子様がいらっしゃらず、ご親族は相談に同席された甥っ子様のほか、遠方に住む親族が2名いらっしゃるという状況でした。

「甥っ子はいつも私の面倒を見てくれて、本当に頼りにしている。だから、私が元気なうちの管理も、死んだあとの手続きも、すべてこの子に任せたい」

叔母様のこの強いご希望に対し、既存の遺言書だけではカバーしきれない「生前のリスク」と「確実な執行」という観点から、当事務所では最適なプランをご提案することとなりました。

2. 今回の財産状況とご家族関係

サポートを行うにあたり、まずは財産と人間関係を整理しました。

家族構成

• 被相続人（予定）：叔母様（ひとり暮らし）

• 相談者：甥っ子様（日常的にサポートを行っている）

• その他の親族：遠方に2名（交流はほとんどなし）

財産の内容

• 不動産：ご自宅（借地上の建物・借地権）

• 預貯金：約5,000万円

ここで重要なのは、もし対策を何もしなかった場合、叔母様が亡くなった後の相続人は、甥っ子様を含む複数の親族になるということです。交流のない親族との間で遺産分割協議を行うことは、甥っ子様にとって大きな負担となる可能性がありました。

3. 司法書士からのご提案：遺言執行者と家族信託の二段構え

叔母様の「すべてを甥に任せたい」という願いを叶えるため、当事務所では以下の2つの仕組みを組み合わせることを提案しました。

① 遺言書の作成と「遺言執行者」の指定

遺言書を作成する際、ただ「甥に全財産を譲る」と書くだけでは不十分な場合があります。

遺言書の内容を具体的に実行に移す権限を持つ「遺言執行者」に甥っ子様を指定することで、銀行の解約手続きや借地権の名義変更などを、他の親族の同意を得ることなく甥っ子様がスムーズに進められるようになります。

② 家族信託（民事信託）の活用

遺言書は「死後」に効力を発揮するものですが、叔母様が最も不安視されていたのは「もし認知症などで判断能力が低下したらどうなるか」という「生前」の問題でした。

そこで、元気なうちに財産の管理権を甥っ子様に移す「家族信託」をご提案しました。

これにより、叔母様が病気や介護で銀行に行けなくなったとしても、甥っ子様が叔母様のために預金を引き出したり、借地権の管理を行ったりすることが法的根拠を持って可能になります。

4. なぜ「家族信託」が必要だったのか

「成年後見制度」という言葉を聞いたことがある方も多いかもしれません。しかし、成年後見制度は家庭裁判所が関与し、柔軟な財産管理が難しい側面があります。

今回の事例で家族信託を選んだ理由は以下の3点です。

• 柔軟な管理：叔母様の生活費だけでなく、将来の施設入所費用なども甥っ子様の判断で速やかに支払える。

• 借地権の整理：借地権という特殊な不動産を、将来的に売却したり返還したりする手続きを甥っ子様に一任できる。

• 裁判所への報告不要：信頼関係に基づいた家族間での管理であるため、過度な事務負担を避けられる。

5. 手続きの流れと結果

当事務所では、公証役場との打ち合わせや信託契約書の起案、遺言書の作成サポートを全面的に行いました。

1. 個別相談：ご本人様と甥っ子様のご意向をじっくりヒアリング

2. プランニング：税理士とも連携し、税務面での不利益がないか確認

3. 公証役場での手続き：遺言と信託契約を公正証書で作成

4. 信託口口座の開設：甥っ子様名義の管理用口座を作成し、預金の一部を移動

結果として、叔母様は「これでいつ何があっても大丈夫」と晴れやかな表情を浮かべられました。その後、実際に相続が発生した際も、事前に作成していた遺言執行者の権限により、スムーズに相続登記や預金の払い戻しを完了させることができました。

6. まとめ：杉並・荻窪で相続・遺言にお悩みの方へ

今回の事例のように、子供がいない方の相続では「誰に何を託すか」を早めに決めておくことが、残される親族への最大の思いやりになります。

特に、借地権や多額の預貯金がある場合、手続きが複雑になりがちです。司法書士という専門家が介在することで、法的に不備のない、そしてご家族の想いに寄り添った解決策を提示することができます。

杉並・荻窪 相続遺言相談所では、こうした生前対策から相続発生後の登記手続きまで、ワンストップでサポートしております。

杉並・荻窪 相続遺言相談所は無料相談を実施中

私たちは、お客様お一人おひとりのご家族の状況に合わせたオーダーメイドの解決策をご提案します。

• 自分の死後、特定の親族にだけ財産を遺したい

• 認知症になった後の管理が不安

• 信頼できる甥や姪に負担をかけずに手続きを任せたい

このようなお悩みをお持ちの方は、ぜひ一度、当事務所の無料相談をご利用ください。

無料相談の流れはこちら＞＞

お電話での相続の無料相談＞＞03-5303-5356

メールでのお問い合わせはこちら

• ←前の記事
• 一覧へもどる
• 次の記事→